Самая дорогая трата - время

Обратитесь к профессионалам

+7 (499) 277-12-05

Что принесет предпринимателям 2017 год? Судебные дела Ценовая составляющая Отзывы Контакты

ГЛАВНАЯ

ИНФОРМАЦИЯ

В след за налоговой, банки также вносят свою лепту по работе и борьбе с фирмами однодневками

Банки стали чаще отказывать в открытии счета вновь созданным организациям, и пристальней смотрят за компаниями,  у которых открыт счет «старичков». Причина  такого внимания требования регулятора – Центрального банка. При этом отказ в открытии счета в одном банке,  может несколько подпортить «историю» открытия в другом банке (работает межбанковская система).  По закону,  банк вправе не заключать  договор банковского обслуживания, если есть подозрение, что она (компания) преследует цель легализовать преступным путем доходы  (ФЗ от 07.08.01 №115-ФЗ). Подозрения могут возникнуть:
1. Организация отсутствует по адресу местонахождения, указанному ее при  открытии счета (служба безопасности банка выезжает по указанному адресу). 
2. По данным налоговой, указанный адрес местонахождения является массовым адресом регистрации.
3. Директор не в ладах с законом (есть судимость).
4. Директор и/или его представители не могут ответить на вопросы работников банка. Например, чем планирует заниматься компания на просторах бизнеса.
5. Директор и главный бухгалтер один и тот же человек. Иными словами совмещает должности, как впрочем большинство.
6. Уставный капитал равен 10 000 руб.
7. По выпискам (это мы говорим про работающие компании) не видно, что она перечисляет аренду и оплачивает налоги.
8. По требованию банка собственник компании не предоставил документы относительно сделки!? 
9. По требованию банка не раскрыл бенифициарных владельцев.
Это далеко не все признаки. И на наш взгляд, некоторые из них совершенно нелепые и носят субъективный характер, например: уставный капитал который равен – 10 000 руб. (для сведения, по Закону об ООО уставный капитал должен быть не менее 10 000 руб.); совмещение должности руководителя и бухгалтера. В момент создания компании и получения кредита доверия со стороны контрагентов, достаточно сложно брать на должность бухгалтера, где на счету каждая копейка. Многие видят выход обратиться к специализированным компаниям и вести бухгалтерский учет, но тут их ждет небольшая сложность виде повышенного внимания со стороны банка.  
Как видим, чем больше наберется таких признаков и «баллов риска», тем меньше шансов у компании заключить договор банковского обслуживания. Но остается открытым вопрос, если требования носят жесткий характер, значит есть исключения из правил? И эти правила распространяются ……. 
Далее, мы оставляем за собой право  не развивать тему вопроса и оставить главный вопрос банкирам – каким образом и через какие компании уводят активы банка вместе с деньгами вкладчиков: физических и юридических лиц  оставляя финансовое пепелище? 
Информационный отдел МоисеевЪ и Партнеры (ООО).
 

 

Что принесет предпринимателям 2017 год? Судебные дела Ценовая составляющая Отзывы Контакты
© 2012 МоисеевЪ И Партнеры © 2013 МоисеевЪ И Партнеры

создание сайта - FGPM

Обратная связь

protect code